Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляется Национальным Банком Республики Казахстан на основании договора о доверительном управлении, заключаемого между Национальным Банком Республики Казахстан и ЕНПФ.
Доверительное управление пенсионными активами УИП осуществляется на основании договора о доверительном управлении пенсионными активами, заключенного между ЕНПФ и УИП (далее – договор о доверительном управлении пенсионными активами).
Условия передачи пенсионных активов в доверительное управление
ЕНПФ осуществляет передачу пенсионных активов в доверительное управление УИП при одновременном исполнении следующих условий:
- Наличие письменного заявления вкладчика обязательных пенсионных взносов (ОПВ), физического лица, за которое перечислены обязательные профессиональные пенсионные взносы (ОППВ), добровольные пенсионные взносы (ДПВ), о (об) выборе (изменении) УИП по форме и с приложением документов, которые установлены внутренними документами ЕНПФ;
- Наличие договора о доверительном управлении пенсионными активами, а также кастодиального договора, заключенного между ЕНПФ, УИП и банком-кастодианом;
- Пенсионные накопления вкладчика ОПВ, физического лица, за которое перечислены ОППВ, подлежащие передаче в доверительное управление УИП:
- не превышают пятидесяти процентов от суммы пенсионных накоплений на индивидуальном пенсионном счете (ИПС) вкладчика ОПВ, физического лица, за которое перечислены ОППВ, на дату поступления заявления данного лица о (об) выборе (изменении) УИП. При последующей передаче в доверительное управление УИП объем пенсионных накоплений определяется с учетом ранее переданных пенсионных накоплений с учетом инвестиционного дохода УИП (подача заявления производится не чаще одного раза в год с даты передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП);
либо
- не превышают размер пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ на их ИПС в случае наличия заключенного договора пенсионного аннуитета со страховой организацией;
- Пенсионные накопления, сформированные за счет ДПВ, подлежащие передаче в доверительное управление УИП, не превышают сумму имеющихся пенсионных накоплений на ИПС для учета ДПВ;
- УИП, указанный в заявлении вкладчика ОПВ, физического лица, за которое перечислены ОППВ, ДПВ, соответствует требованиям, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.
Способы подачи заявления о (об) выборе (изменении) УИП
- личное обращение в офисы ЕНПФ
- посредством интернет-ресурса ЕНПФ, подписанное электронной цифровой подписью.
Перечень действующих УИП (по состоянию на 01.08.2025г.)
- АО «Halyk Global Markets»
- АО «Jusan Invest»
- АО «BCC Invest»
- АО «Сентрас Секьюритиз»
- АО «Halyk Finance»
Срок осуществления передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП:
- в течение 30 (тридцати) календарных дней после даты поступления заявления
ВАЖНО: передача пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому УИП, возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление Национальному Банку Республики Казахстан осуществляется не ранее чем через один год с даты передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП