Многие из нас не понаслышке знают, что брокеры работают на биржах и в основном их работа акцентирована на торговле различными ценными бумагами, но мало кто действительно имеет отчетливое представление о том, кто такие брокеры, почему работать брокером считается престижно и чем брокеры, собственно занимаются.
Кто может стать брокером?
Для начала определим, кто такой брокер. Брокер играет роль посредника между продавцом и покупателем на рынке ценных бумаг. По законодательству Республики Казахстан обычный гражданин не вправе самостоятельно выйти на фондовую биржу, чтобы покупать или продавать ценные бумаги. Он может сделать это только через брокера - профессионального участника рынка, совершающего операции на финансовых рынках за счет клиента и в его интересах. Брокер в обязательном порядке должен иметь лицензию на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и быть непосредственным участником биржи. Брокер не является собственником приобретаемых для клиента ценных бумаг, и за свою работу получает вознаграждение в виде комиссионных. Условия и порядок уплаты клиентом вознаграждения брокеру за оказание услуг на рынке ценных бумаг устанавливаются внутренними документами брокера и (или) договором, заключенным брокером с его клиентом.
Брокерская компания может быть с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя, которая создается и осуществляет деятельность в организационно-правовой форме акционерного общества. Брокерская компания без права ведения счетов клиентов может создаваться и осуществлять деятельность в организационно-правовой форме товарищества с ограниченной ответственностью. Учредителями и акционерами брокерской компании могут быть физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты Республики Казахстан с учетом ограничений, установленных законодательством Республики Казахстан. Минимальный размер уставного капитала брокерской компании, созданной в организационно-правовой форме акционерного общества, формируется в соответствии с законом Республики Казахстан «Об акционерных обществах».
Для получения лицензии заявитель должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:
- наличие бизнес-плана, утвержденного органом управления заявителя, на ближайшие три года, в котором должны быть отражены цели получения лицензии, финансовый план на первые три финансовых (операционных) года, инвестиционная политика, источники финансирования деятельности компании и другое;
- наличие программно-технических средств и иного оборудования, необходимых для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;
- наличие организационной структуры, соответствующей требованиям законодательства Республики Казахстан;
- наличие положения о службе внутреннего аудита заявителя.
Лицензиат вправе осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг только при наличии внутренних документов, устанавливающих:
- условия и порядок осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;
- общие условия проведения операций;
- права и обязанности лицензиата и его клиента, их ответственность.
Для получения лицензии заявитель представляет в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка посредством ИС «Е-лицензирование» документы, перечень которых определен Правилами выдачи, приостановления и лишения лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденными Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 40. Документы, представленные для получения лицензии, рассматриваются Агентством по регулированию и развитию финансового рынка и при соответствии заявителя и представленных им документов требованиям законодательства Республики Казахстан Агентство по регулированию и развитию финансового рынка выдает лицензию не позднее тридцати рабочих дней со дня представления документов.
Осуществляется ли контроль над деятельностью брокера?
Следует отметить, будучи брокером ваша деятельность будет строго отслеживаться со стороны контролирующего органа. Брокеры обязаны представлять в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка отчеты о деятельности на рынке ценных бумаг, периодичность и порядок представления которых устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
Кроме того, Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка контроль и надзор осуществляются в формах проведения проверки и иных формах в соответствии с Законом о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций. Проверки проводятся на основе оценки степени риска, внеплановые и документальные проверки деятельности проверяемых субъектов комплексно либо выборочно по отдельным вопросам их деятельности.
Также Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка осуществляет иные формы контроля и надзора, в том числе путем анализа информации и отчетности, предоставляемых в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, анализа деятельности финансовых организаций для выявления факторов, влияющих на ухудшение их финансового положения (дистанционный надзор) и другое.
Основаниями для осуществления проверок деятельности брокеров могут служить:
- обращения инвесторов;
- обращения держателей ценных бумаг;
- обращения профессиональных участников рынка ценных бумаг и профессиональных организаций;
- определение суда, постановление прокурора или органа дознания и предварительного следствия о проведении проверки или об участии работников уполномоченного органа в проверке;
- несоответствия, выявленные уполномоченным органом в процессе рассмотрения отчетов о деятельности брокера;
- наличие сведений о манипулировании на рынке ценных бумаг, совершении сделок с эмиссионными ценными бумагами и иными финансовыми инструментами с использованием инсайдерской информации, а также коммерческой и иной охраняемой законом тайны;
- иные факты нарушений законодательства Республики Казахстан брокером, ставшие известными уполномоченному органу.
Проверка осуществляется на основании акта о назначении проверки, утвержденного руководителем Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, как правило, по месту фактического расположения организации в рабочие дни. По итогам проведения проверки составляется акт, по каждому факту нарушения Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка применяются меры надзорного реагирования и (или) санкции.
По каким причинам могут приостановить брокерскую лицензию?
В ходе как плановых, так и внеплановых проверок, контролирующим органом могут быть выставлены замечания, которые могут привести к приостановлению лицензии. Уполномоченный орган вправе приостановить действие лицензии на срок до шести месяцев в следующих случаях:
- выявления недостоверной информации, содержащейся в документах, представленных для получения лицензии или рассмотрения отчета о деятельности брокера;
- непредоставления информации об изменениях в документах, представленных для получения лицензии;
- несоблюдения квалификационных требований;
- нарушения законодательства Республики Казахстан, регламентирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера;
- невыполнения требований ограниченных мер воздействия, примененных уполномоченным органом;
- непредставления по требованию уполномоченного органа письма-обязательства;
- отказа от составления с уполномоченным органом письменного соглашения;
- наличия письменного заявления о добровольном приостановлении действия лицензии;
- неосуществления брокером в течение шести и более месяцев деятельности, на осуществление которой была выдана лицензия;
- неисполнения требований, установленных законодательством Республики Казахстан о представлении государственным органам сведений о деятельности на рынке ценных бумаг;
- осуществления деятельности, запрещенной и ограниченной для брокеров;
- нарушение требований, связанных с согласованием руководящих работников брокера;
- систематического (три и более раза в течение последних двенадцати календарных месяцев) нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Брокеры, действие лицензии которых приостановлено, обязаны в течение установленного срока устранить выявленные нарушения и представить об этом отчет в лицензирующий орган. При положительных результатах рассмотрения отчета брокера действие приостановленной лицензии может быть возобновлено.
В каких случаях могут лишить брокерской лицензии?
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка вправе лишить лицензии на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг в следующих случаях:
- неустранения причин приостановления действия лицензии;
- систематического (трех и более раз в течение последних двенадцати календарных месяцев) нарушения законодательства Республики Казахстан, регламентирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера;
- систематического (трех и более раз в течение последних двенадцати календарных месяцев) невыполнения предписаний уполномоченного органа;
- повторного в течение последних двенадцати последовательных месяцев нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за которое была применена санкция в виде приостановления лицензии;
- участия лицензиатов в сделках, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма;
- по иным основаниям, установленным настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан.
При прекращении действия лицензии лицензиат обязан в течение 10 рабочих дней вернуть лицензию лицензиару.
