Деятельность ломбардов регулируется Законом РК «О микрофинансовой деятельности» и иными законодательными актами РК.

Ломбард создается в организационно-правовой форме акционерного общества или хозяйственного товарищества.

Наименование ломбарда должно в обязательном порядке содержать слово «ломбард».

Юридическое лицо обращается в уполномоченный орган (Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, далее – Агентство) за получением лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности в течение шести месяцев со дня его государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации «Правительство для граждан» в качестве ломбарда.

Юридическое лицо, имеющее намерение открыть ломбард, уведомляет Агентство, уполномоченный государственный орган, осуществляющий финансовый мониторинг, о государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации «Правительство для граждан» в качестве ломбарда в течение десяти календарных дней со дня данной регистрации.

Порядок выдачи, требования, предъявляемые к руководящим работникам и учредителям (участникам) ломбарда, а также основания отказа в выдаче лицензии юридическому лицу установлены Законом РК «О микрофинансовой деятельности».

Для получения (переоформления) лицензии на осуществление деятельности ломбарда, помимо документов, определенных Законом РК «О разрешениях и уведомлениях», ломбард представляет в Агентство документы, подтверждающие соответствие квалификационным требованиям, предъявляемым при лицензировании деятельности ломбарда, в случаях, определенных правилами лицензирования микрофинансовой деятельности.

В соответствии с Правилами лицензирования (Постановление Правления Агентства №108 от 23.11.2020г.), для получения лицензии на осуществление ломбардом своей деятельности заявитель представляет в Агентство заявление о выдаче лицензии и соответствующие документы. Документы подаются в электронном виде через веб-порталы «электронного правительства» www.egov.kz и www.elicense.kz.

         Ломбард в заявлении о выдаче лицензии в обязательном порядке отражает сведения о выполнении следующих квалифицированных требований:

• наличие информационной системы, обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета;

присоединение к единой информационной системе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

•  заключение договора о предоставлении информации в кредитное бюро с государственным участием.

Отражение в заявлении данных сведений означает, что ломбардом до подачи заявления обеспечено наличие и функционирование требуемых информационных систем, позволяющих, в том числе, взаимодействовать с уполномоченным органом в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и кредитным бюро.

Минимальный размер уставного капитала ломбарда определен Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 14 ноября 2019 года № 192 «Об утверждении пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность, норм и лимитов, методики их расчетов».

Агентством осуществляется проверка полноты представленных документов, а также сведений, подтверждающих соответствие квалификационным требованиям, в том числе руководящих работников и учредителей (участников) ломбарда (наличие высшего образования и безупречной деловой репутации, отсутствие непогашенной или неснятой судимости, коррупционных преступлений).

Результатом оказания государственной услуги является направление в течение тридцати рабочих дней со дня получения полного пакета документов уведомления о выдаче Лицензии либо мотивированного отказа в ее выдаче.

В соответствии с пунктом 1-1 статьи 3 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» лицензия на осуществление микрофинансовой деятельности дает право ломбардам осуществлять предоставление микрокредитов физическим лицам под залог движимого имущества, предназначенного для личного пользования, на срок до одного года в размере, не превышающем восьмитысячекратного размера месячного расчетного показателя, установленного на соответствующий финансовый год законом о республиканском бюджете.

Кроме того, согласно пункту 1-3 статьи 3 Закона РК «О микрофинансовой деятельности» ломбарды вправе осуществлять учет, хранение и продажу ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни.